起始问题
首次投资者通常被告知“进行研究”，但没有被告知哪些研究很重要。利率决策、收益报告、货币走势和行业轮动都同时吸引人们的关注，而且其中大部分与任何单一投资组合无关。结果是一种分析瘫痪：输入太多，它们之间没有清晰的层次结构，也没有关于过去决策是否合理或只是幸运的反馈。
核心方法论
该模型不会设置一次风险评分后就放弃它。它将您声明的容忍度作为起始假设，然后根据市场如何走势以及您对一段时间内的波动性的反应方式来测试该假设。
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结构化评估确定您的初始风险承受能力、时间范围和损失能力，而不仅仅是您声明的风险偏好。
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该系统不断提取与您的个人资料中的资产类别相关的定价、波动性和宏观经济数据。
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建议是通过根据当前条件权衡风险参数来生成的，而不是应用固定的分配模板。
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随着市场变化或您的情况发生变化，模型会更新其假设并相应调整下一组建议。
在每个重新校准点，模型都会将其假设的风险水平与您所持资产的实际波动性进行比较。如果差距是一致的而不是偶然的，您的风险状况就会被调整——而不是被覆盖、调整——并且变化会被记录下来，这样您就可以看到原因。
无论市场发生什么情况，固定分配模型都会保持风险范围不变。 Renevex 的模型将您的风险承受能力视为由行为和结果决定的变量，这意味着投资组合逻辑可以在波动时期收紧，而无需您手动干预。
平台特色
Renevex 不是一个试图完成所有事情的单一仪表板，而是将预测、监控和执行分离为您可以单独检查的不同功能。
预测建模
预测层根据您当前的持有量和风险设置运行多个市场情景，显示一系列合理的结果，而不是单个预测数字。它旨在显示您的投资组合在不同条件下的表现，而不是声称它知道会发生哪种条件。
每个场景都伴随着其背后的假设，因此您可以了解给定结果需要什么才能成立。
与您的特定持股相关的市场变动会在发生时浮出水面，并根据您的风险状况进行过滤，以便您看到适用于您的内容，而不是一般的新闻源。
当目标分配的偏差超过定义的阈值时，就会提出重新平衡并附上理由——您批准更改而不是事后发现它。
方法与验证
Renevex 没有提供很少提及模型实际执行情况的推荐，而是记录了其数据的来源以及如何根据历史条件测试其逻辑。
市场数据来自获得许可的金融数据提供商和交易所提要。如果数据源延迟或不完整，则会标记受影响的建议，而不是默默地填写估计值。
模型逻辑在部署到实时投资组合之前，会根据历史市场周期（包括持续波动的时期）运行。回溯测试结果描述了模型事后如何调整风险敞口；它们并不能保证未来的表现。
客户端数据在传输过程中和静态时都经过加密。咨询逻辑旨在按照澳大利亚金融服务监管下适用于数字咨询提供商的披露标准运作。
常见问题
Renevex 提供模型驱动的分析和基于风险的建议，而不是传统意义上的个人财务建议。如果您的情况需要考虑您的全部财务状况的建议，我们建议您在使用该平台的同时与持牌财务顾问交谈。
您的初始资料来自结构化评估，涵盖时间范围、损失能力和规定的风险偏好。然后，根据您的投资组合在市场波动期间的实际表现来测试该概况，并在两者持续出现分歧的地方进行调整。
该模型并不试图预测经济衰退本身。它通过建议在您现有的风险承受能力范围内进行重新平衡来应对已实现的波动性，并且如果您当前的风险敞口位于您最初设定的范围之外，则会进行标记。
是的。重新平衡建议需要您的批准才能执行。您可以拒绝建议，模型将记录该决定，作为未来重新校准您的个人资料的一部分。
目前的覆盖范围主要集中在澳大利亚证券交易所上市的股票、交易所交易基金以及与澳大利亚投资者相关的主要货币对。添加其他资产类别是因为它们的数据可靠性符合我们的内部标准。
账户和投资组合数据在传输过程中和静态时均经过加密。我们不会将客户数据出售给第三方，市场数据源来自许可的提供商，而不是抓取或未经验证的来源。