Adaptīvā riska inteliģence
Renevex izveido riska profilu no jūsu atbildēm un pēc tam pielāgo portfeļa ieteikumus, mainoties tirgus apstākļiem un jūsu uzvedībai. Nekādas prognozes nav ietērptas kā pārliecība — tikai modelis, kas pārkalibrē, pamatojoties uz pierādījumiem.
Sākuma problēma
Pirmo reizi ieguldītājiem parasti tiek likts "veikt savu izpēti", nepaziņojot, kurš pētījums ir svarīgs. Procentu likmju lēmumi, peļņas pārskati, valūtu kustības un sektoru rotācija vienlaikus sacenšas par uzmanību, un lielākā daļa no tiem nav svarīgi nevienam atsevišķam portfelim. Rezultāts ir sava veida analīzes paralīze: pārāk daudz ievades, nav skaidras hierarhijas starp tām un nav atgriezeniskās saites par to, vai pagātnes lēmumi bija saprātīgi vai vienkārši laimīgi.
Pamatmetodoloģija
Modelis vienreiz nenosaka riska rādītāju un to atstāj. Tā uzskata jūsu norādīto toleranci kā sākuma hipotēzi, pēc tam pārbauda šo hipotēzi attiecībā pret to, kā tirgi mainās un kā jūs reaģējat uz nepastāvību laika gaitā.
01
Strukturēts novērtējums nosaka jūsu sākotnējo riska toleranci, laika horizontu un zaudējumu spēju — ne tikai jūsu norādīto vēlmi riskēt.
02
Sistēma nepārtraukti iegūst cenu, nepastāvības un makroekonomiskos datus, kas attiecas uz jūsu profila aktīvu klasēm.
03
Ieteikumi tiek ģenerēti, izvērtējot jūsu riska parametrus ar pašreizējiem apstākļiem, nevis izmantojot fiksētu piešķiršanas veidni.
04
Tirgiem mainoties vai jūsu apstākļiem mainoties, modelis atjaunina savus pieņēmumus un attiecīgi pielāgo nākamo ieteikumu kopu.
Katrā pārkalibrēšanas punktā modelis salīdzina pieņemto riska līmeni ar jūsu turējumu realizēto nepastāvību. Ja atšķirība ir konsekventa, nevis nejauša, jūsu riska profils tiek koriģēts — nevis ignorēts, bet pielāgots — un izmaiņas tiek reģistrētas, lai jūs varētu redzēt, kāpēc.
Fiksētās sadales modeļiem ir nemainīga riska josla neatkarīgi no tā, kas notiek tirgū. Renevex modelis uztver jūsu riska toleranci kā mainīgo lielumu, ko nosaka uzvedība un rezultāti, kas nozīmē, ka portfeļa loģika var kļūt stingrāka nepastāvīgos periodos, neprasot manuālu iejaukšanos.
Platformas funkcijas
Tā vietā, lai būtu viens informācijas panelis, kas mēģina darīt visu, Renevex sadala prognozēšanu, uzraudzību un izpildi atsevišķās funkcijās, kuras varat pārbaudīt atsevišķi.
Prognozējošā modelēšana
Prognozējošais slānis izmanto vairākus tirgus scenārijus, ņemot vērā jūsu pašreizējos turējumus un riska iestatījumus, rādot ticamu rezultātu diapazonu, nevis vienu prognozēto skaitli. Tas ir izveidots, lai parādītu, kā jūsu portfelis varētu darboties dažādos apstākļos, nevis apgalvot, ka tas zina, kādi nosacījumi notiks.
Katram scenārijam ir pievienoti aiz tā esošie pieņēmumi, lai jūs varētu redzēt, kam ir jābūt patiesam, lai dotais rezultāts saglabātos.
Tirgus kustības, kas attiecas uz jūsu īpašumiem, tiek atklātas, kad tās notiek, filtrējot atbilstoši jūsu riska profilam, lai jūs redzētu, kas attiecas uz jums, nevis vispārīgu ziņu plūsmu.
Ja novirze no mērķa piešķīruma pārsniedz noteiktu slieksni, tiek piedāvāta līdzsvarošana ar pievienoto pamatojumu — jūs apstiprināt izmaiņas, nevis atklājat tās pēc fakta.
Metodoloģija un validācija
Atsauksmju vietā, kas maz stāsta par modeļa darbību, Renevex dokumentē, no kurienes nāk tā dati un kā tā loģika ir pārbaudīta attiecībā pret vēsturiskajiem apstākļiem.
Tirgus dati tiek iegūti no licencētiem finanšu datu nodrošinātājiem un apmaiņas plūsmām. Ja datu avots ir aizkavējies vai nepilnīgs, ietekmētais ieteikums tiek atzīmēts, nevis klusi aizpildīts ar aprēķiniem.
Modeļa loģika tiek izmantota, ņemot vērā vēsturiskos tirgus ciklus, tostarp ilgstošas svārstības, pirms tiek izmantota aktīvajos portfeļos. Atpakaļpārbaudes rezultāti apraksta, kā modelis būtu koriģējis riska pakļaušanu retrospektīvā skatījumā; tie negarantē turpmāko darbību.
Klienta dati tiek šifrēti sūtīšanas un atpūtas laikā. Konsultatīvā loģika ir izstrādāta, lai darbotos saskaņā ar informācijas atklāšanas standartiem, kas attiecas uz digitālo konsultāciju sniedzējiem saskaņā ar Austrālijas finanšu pakalpojumu regulējumu.
Bieži uzdotie
Renevex nodrošina uz modeļiem balstītu analīzi un uz risku balstītus ieteikumus, nevis personiskus finanšu padomus tradicionālajā izpratnē. Ja jūsu apstākļi prasa padomu, kas atspoguļo jūsu pilnu finansiālo stāvokli, mēs iesakām runāt ar licencētu finanšu konsultantu, izmantojot platformu.
Jūsu sākotnējais profils izriet no strukturēta novērtējuma, kas aptver laika horizontu, zaudējumu spēju un norādīto riska apetīti. Pēc tam šis profils tiek pārbaudīts attiecībā pret to, kā jūsu portfelis faktiski darbojas tirgus kustības laikā, un tiek pielāgots, ja abi konsekventi atšķiras.
Modelis nemēģina paredzēt pašu lejupslīdi. Tas reaģē uz realizēto nepastāvību, piedāvājot līdzsvarošanu jūsu esošās riska tolerances robežās, un tiks atzīmēts, ja jūsu pašreizējā ekspozīcija atrodas ārpus sākotnēji iestatītās diapazona.
Jā. Līdzsvarošanas ieteikumiem pirms izpildes ir nepieciešams jūsu apstiprinājums. Varat noraidīt ieteikumu, un modelis reģistrēs šo lēmumu kā daļu no jūsu profila turpmākās kalibrēšanas.
Pašlaik segums koncentrējas uz ASX biržā kotētajām akcijām, biržā tirgotiem fondiem un galvenajiem valūtu pāriem, kas ir svarīgi Austrālijas investoriem. Tiek pievienotas papildu līdzekļu klases, jo to datu ticamība atbilst mūsu iekšējiem standartiem.
Konta un portfeļa dati tiek šifrēti gan pārsūtīšanas, gan atpūtas laikā. Mēs nepārdodam klientu datus trešajām pusēm, un tirgus datu plūsmas tiek iegūtas no licencētiem pakalpojumu sniedzējiem, nevis no apkopotiem vai nepārbaudītiem avotiem.