Adaptiivne riskianalüüs
Renevex koostab teie vastustest riskiprofiili ja kohandab seejärel portfelli soovitusi vastavalt turutingimustele ja teie enda käitumisele. Ükski prognoos ei ole kindlustunne – lihtsalt mudel, mis kalibreerub tõendite põhjal ümber.
Algusprobleem
Esmakordsetele investoritele öeldakse tavaliselt, et nad "tehake oma uurimistööd", ilma et neile öeldakse, milline uuring on oluline. Intressimäärade otsused, tuluaruanded, valuuta liikumised ja sektorite rotatsioon konkureerivad korraga tähelepanu pärast ning suurem osa sellest ei ole ühegi portfelli puhul asjakohane. Tulemuseks on omamoodi analüüsihalvatus: liiga palju sisendeid, selget hierarhiat nende vahel ja tagasisidet selle kohta, kas varasemad otsused olid mõistlikud või lihtsalt õnnelikud.
Põhimetoodika
Mudel ei määra riskiskoori üks kord ja jätab selle. See käsitleb teie esitatud sallivust lähtehüpoteesina, seejärel testib seda hüpoteesi turgude liikumise ja selle suhtes, kuidas te reageerite aja jooksul volatiilsusele.
01
Struktureeritud hindamine määrab kindlaks teie esialgse riskitaluvuse, ajahorisondi ja kahjumisvõime – mitte ainult teie väljaöeldud riskiisu.
02
Süsteem kogub pidevalt teie profiili varaklasside jaoks olulisi hinnakujunduse, volatiilsuse ja makromajanduslikke andmeid.
03
Soovitused luuakse teie riskiparameetrite kaalumisel praeguste tingimustega, selle asemel et rakendada fikseeritud jaotusmalli.
04
Kui turud muutuvad või teie asjaolud muutuvad, värskendab mudel oma eeldusi ja kohandab vastavalt järgmisi soovitusi.
Igas ümberkalibreerimispunktis võrdleb mudel eeldatud riskitaset teie osaluse tegeliku volatiilsusega. Kui lõhe on pigem järjepidev kui juhuslik, kohandatakse teie riskiprofiili – mitte ei kirjutata üle, vaid korrigeeritakse – ja muudatus logitakse, et saaksite aru, miks.
Fikseeritud jaotusega mudelid hoiavad riskivahemikku konstantsena, olenemata turul toimuvast. Renevex-i mudel käsitleb teie riskitaluvust muutujana, mille aluseks on käitumine ja tulemused, mis tähendab, et portfelli loogika võib muutuvatel perioodidel karmistada, ilma et peaksite käsitsi sekkuma.
Platvormi funktsioonid
Ühe armatuurlaua asemel, mis üritab kõike teha, eraldab Renevex prognoosimise, jälgimise ja täitmise erinevateks funktsioonideks, mida saate eraldi kontrollida.
Ennustav modelleerimine
Ennustav kiht käitab mitut turustsenaariumit teie praeguste osaluste ja riskiseadete põhjal, näidates ühe prognoositud arvu asemel usutavat tulemuste vahemikku. See on loodud selleks, et näidata, kuidas teie portfell võib erinevates tingimustes käituda, mitte väita, et see teab, milline tingimus ilmneb.
Iga stsenaariumiga on kaasas selle aluseks olevad eeldused, nii et näete, mis peab olema tõene, et antud tulemus kehtiks.
Teie konkreetsete osalustega seotud turuliikumised tuuakse esile nende toimumise ajal, filtreerides teie riskiprofiili alusel, nii et näete, mis teie kohta kehtib, mitte üldist uudistevoogu.
Kui teie sihtjaotusest kõrvalekaldumine ületab kindlaksmääratud künnise, tehakse ettepanek tasakaalustada koos lisatud põhjendusega – te kiidate muudatuse heaks, mitte ei avasta seda tagantjärele.
Metoodika ja valideerimine
Tunnistuste asemel, mis räägivad vähe mudeli tegelikust toimimisest, dokumenteerib Renevex, kust selle andmed pärinevad ja kuidas selle loogikat on ajalooliste tingimuste suhtes testitud.
Turuandmed pärinevad litsentseeritud finantsandmete pakkujatelt ja vahetuskanalitelt. Kui andmeallikas on hilinenud või mittetäielik, märgitakse mõjutatud soovitus pigem märgituks, mitte ei täideta vaikselt hinnangutega.
Mudeliloogikat juhitakse enne aktiivsetes portfellides kasutuselevõttu ajalooliste turutsüklite – sealhulgas püsiva volatiilsuse perioodide – taustal. Tagasitestimise tulemused kirjeldavad, kuidas mudel oleks tagantjärele vaadates riskipositsiooni korrigeerinud; need ei garanteeri tulevast tulemuslikkust.
Kliendiandmed on edastamisel ja puhkeolekus krüpteeritud. Nõuandeloogika on loodud toimima avalikustamisstandardite raames, mis kehtivad Austraalia finantsteenuste määruse alusel digitaalse nõustamise pakkujate suhtes.
Kord küsitud
Renevex pakub pigem mudelipõhist analüüsi ja riskipõhiseid soovitusi kui isiklikku finantsnõu traditsioonilises tähenduses. Kui teie asjaolud nõuavad nõu, mis kajastab teie kogu finantsseisundit, soovitame platvormi kasutamise kõrval rääkida litsentseeritud finantsnõustajaga.
Teie esialgne profiil tuleneb struktureeritud hinnangust, mis hõlmab ajahorisonti, kaotusvõimet ja riskivalmidust. Seejärel testitakse seda profiili selle suhtes, kuidas teie portfell turu liikumise ajal tegelikult käitub, ja kohandatakse, kui need kaks järjepidevalt erinevad.
Mudel ei püüa langust ise ennustada. See reageerib realiseeritud volatiilsusele, pakkudes välja tasakaalustamise teie olemasoleva riskitaluvuse piires, ja märgib, kui teie praegune riskipositsioon jääb algselt seatud vahemikku väljapoole.
Jah. Tasakaalustussoovitused nõuavad enne täitmist teie heakskiitu. Võite soovitusest keelduda ja mudel salvestab selle otsuse teie profiili edaspidise ümberkalibreerimise osana.
Katte keskmes on praegu ASX-i börsil noteeritud aktsiad, börsil kaubeldavad fondid ja Austraalia investorite jaoks olulised valuutapaarid. Lisatakse täiendavaid varaklasse, kuna nende andmete usaldusväärsus vastab meie sisestandarditele.
Konto ja portfelli andmed on krüpteeritud nii edastamisel kui ka puhkeolekus. Me ei müü kliendiandmeid kolmandatele osapooltele ja turuandmete vood pärinevad litsentsitud pakkujatelt, mitte kraabitud või kontrollimata allikatest.